(電子商務(wù)研究中心訊) 這是一家曾風(fēng)光一時(shí)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。
對(duì)外，它宣稱有多年金融借貸領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)，建立了一套成熟的業(yè)務(wù)操作流程和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，擁有一支優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)。
而實(shí)際上，這只是一家毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)控制功能、沒任何安全保障的公司，更沒有第三方資金監(jiān)管平臺(tái)。
所有的宣傳，都是虛假的！
昨天，這家名為溫州順順貸民間融資信息服務(wù)有限公司的總經(jīng)理林某，因涉嫌集資詐騙罪站上鹿城法院的被告人席。
欠下1000萬(wàn)債務(wù)虛假注資1000萬(wàn)辦P2P
今年39歲的林某是市區(qū)人，曾從事多年化工批發(fā)生意，后來(lái)從事民間借貸、墊資還貸等。2014年，林某因墊資還款生意和介紹貸款業(yè)務(wù)時(shí)，欠下了1000萬(wàn)元左右的債務(wù)。在巨大的資金壓力下，他聽說(shuō)P2P行業(yè)很賺錢，而且很有發(fā)展前景。于是，在當(dāng)年的12月3日，并不熟悉P2P模式的林某投入幾十萬(wàn)元，開始試水這一新行業(yè)。
他注冊(cè)登記成立了溫州順順貸民間融資信息服務(wù)有限公司，找來(lái)張某當(dāng)公司法定代表人，他自己實(shí)際對(duì)公司負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。
公司注冊(cè)時(shí)，林某填了1000萬(wàn)元的認(rèn)繳金額，而實(shí)際上并未繳納。注冊(cè)之后，他推出網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，在網(wǎng)絡(luò)上，宣傳“順順貸”是一家為個(gè)人借款與出借提供服務(wù)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，為有資金需要的借款人和有理財(cái)需求的投資人搭建的中介平臺(tái)。此外，他還對(duì)外稱，管理團(tuán)隊(duì)具有多年的金融借貸領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)和完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
真實(shí)投資人272名員工和親友當(dāng)起“托兒”
2015年1月4日，林某的P2P公司正式運(yùn)行。“第一個(gè)月，并不順利，只有十幾萬(wàn)元的投資量。”林某在法庭上說(shuō)，后來(lái)，他去詢問了別的P2P平臺(tái)，模仿了一部分其他公司的運(yùn)營(yíng)模式。
慢慢地，林某在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上以年利率18%、20.4%及獎(jiǎng)勵(lì)金(首充獎(jiǎng)、續(xù)投獎(jiǎng)、推薦獎(jiǎng)等)吸引投資客戶，到去年4月20日，該平臺(tái)發(fā)布了81個(gè)信用標(biāo)(包括壓歲紅包天標(biāo)、獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)、新手特權(quán)標(biāo)等)用于提升網(wǎng)絡(luò)人氣和自融資金。
同時(shí)，推出74個(gè)抵押標(biāo)(房標(biāo)、車標(biāo)、金標(biāo)等)。法庭上，公訴人指出，大部分抵押標(biāo)借款人均不是真實(shí)的以“順順貸”為中介平臺(tái)借款的人，而是順順貸員工、親友或欠林某錢的人。林某為了提升業(yè)務(wù)量、充人氣，以這些人的名義發(fā)布。
高額利息加上口口相傳，“順順貸”很快吸引了投資人的關(guān)注。至去年4月20日，“順順貸”平臺(tái)共計(jì)注冊(cè)會(huì)員649人，其中真實(shí)投資人為272人，剩余的377名注冊(cè)會(huì)員均是“順順貸”公司內(nèi)部注冊(cè)，用于投標(biāo)提升人氣。
272名真實(shí)投資人以線上充值或線下充值的方式，共計(jì)投入575萬(wàn)余元。這些錢打至“順順貸”公司賬戶后，繼而轉(zhuǎn)入林某的私人賬戶。去年4月20日，林某向公安機(jī)關(guān)投案，至此，已有97名真實(shí)投資人結(jié)清投資款，剩余的175人共計(jì)339萬(wàn)余元欠款未收回。
14名員工證言揭真面目“順順貸”平臺(tái)只是“資金池”
法庭上，公訴人出示了“順順貸”公司的14名員工證言。
他們均證實(shí)，“順順貸”的實(shí)際老板是林某。所謂完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系都是假的，公司所謂的風(fēng)險(xiǎn)管理人員僅有員工程某一人，他按照林某的指示，將借貸信息上傳“順順貸”平臺(tái)而不負(fù)責(zé)審核內(nèi)容。
此外，林某對(duì)外一直自稱與銀行合作，有第三方資金監(jiān)管平臺(tái)，實(shí)際上，“順順貸”并沒有第三方資金監(jiān)管平臺(tái)。所謂的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，只不過(guò)是一個(gè)“資金池”。公訴人認(rèn)為，林某的行為涉嫌集資詐騙罪，對(duì)此，林某表示自己確實(shí)有罪，但是希望法院按照法律規(guī)定判決。（來(lái)源：溫州日?qǐng)?bào)）
